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Desentrañando el engaño: Las 8 estafas que debes evitar

El auge de la delincuencia nos lleva a ser previsivos en todo escenario, a fin de anticipar y prevenir estafas. En la industria de la seguridad, es imprescindible comprender a fondo las amenazas y los desafíos, por tratarse de un tema crucial. Y es que el ingenio de los delincuentes no tiene límites a la hora de envolver nuevas víctimas.

Claramente, la pandemia obligó a que gran parte de los intercambios comerciales se hicieran a distancia. Por ende, las redes sociales se convirtieron en una potente herramienta para la adquisición de bienes y servicios, más allá de la interacción. Este espacio se ha convertido en la trinchera perfecta de los delincuentes, que cada día son más creativos.

Entonces, ¿cuáles son los fraudes más comunes? Desde el 2021, el Observatorio Venezolano de Fake News (OVFN) comenzó a alertar sobre el incremento de estafas digitales, que iniciaron con la venta fraudulenta de dólares y la cacería de incautos. Recapitulando más: popular fue la cadena enviada presuntamente por Adidas, que pedía a los usuarios llenar un formulario, con información personal.

Las 8 estafas que debes evitar

1. Fraude por Whatsapp

Esta es una de las estafas digitales más frecuentes y ocurre cuando el usuario accede a links desconocidos, que vulneran su privacidad. Gran parte de lo que prometen, es falso, en especial cuando se trata de obsequios, promociones o cupones de descuento.

Cabe destacar que el fraude en línea involucra una amplia gama de tácticas, como la suplantación de identidad, el phishing y el fraude de inversión. Los estafadores utilizan Internet para engañar y robar información personal o dinero.

Así que: evita agregar números desconocidos, configura la privacidad de todas tus redes sociales, sé prudente con tu información. Utiliza contraseñas seguras, que no sean predecibles. No creas en concursos, ni en premios. No abras anuncios emergentes y si deseas concretar alguna compra, verifica que las páginas sean reconocidas.

2. Vulnerabilidad residencial

El robo a viviendas y conjuntos residenciales se ha disparado en los últimos meses, sobre todo ante el gran éxodo de venezolanos hacia el exterior. De hecho, es un delito muy común, perpetuado con el gran propósito de sustraer por la fuerza objetos de valor.

Para ello, los delincuentes portan identificaciones falsas y se hacen pasar por funcionarios de alcaldías, gobernaciones, compañías telefónicas y demás operadoras de servicios públicos.

Es así como obtienen datos personales, valiéndose de una credencial. Proceden con el cobro de impuestos o tarifas falsas. Pueden distraer a los ocupantes o exigir entrar, con el pretexto de efectuar una inspección.

Los reportes revelan que se les ha visto merodear, para identificar puntos de acceso. También optan por forzar cerraduras, romper ventanas o utilizar llaves falsas.

Como asesores en seguridad privada, te orientamos hacia la cultura de la prevención. Imagen de Jcomp en Freepik.

3. El lado oscuro de las transacciones

Paralelamente, ha crecido la red de quienes se dedican a estafar a los emprendedores, simulando pagos (anticipados) para luego interrumpir la transacción, antes de que el dinero caiga en las cuentas bancarias, exigiendo entrega de productos o mercancía.

De hecho, los más astutos solicitan a los empresarios su correo electrónico para transferir (en algunos portales bancarios, es la misma identificación de usuario). Luego, se dirigen a la página del banco e intentan acceder varias veces (sin saber la clave), con el propósito de bloquear al titular de la cuenta.

Así, impiden que se verifique la transacción, mientras emiten captures o comprobantes de pago falsos, cuya referencia es idéntica a la original. Nunca faltan los que aplican psicoterror, para elevar el nerviosismo en el comerciante y obligarlo a despachar bajo amenazas.

4. Espionaje corporativo

Los ciberdelincuentes acceden a sistemas de empresas para robar información confidencial, como secretos comerciales, estrategias de marketing o datos de clientes.La prevención es esencial, al reforzar en los trabajadores la cultura de la seguridad.

5. Fraude con tarjetas de crédito

Los estafadores utilizan instrumentos bancarios robados o clonados para realizar compras fraudulentas, lo que puede tener un impacto devastador en las víctimas y en las instituciones financieras.

La pandemia llevó la delincuencia digital hacia límites inimaginables. Imagen de Stefan Coders en Pixabay

6. Sombras virtuales

Este método implica el uso de información personal (apropiación indebida), como números de seguridad social o datos bancarios, para cometer fraudes financieros o criminales en tu nombre (robo de identidad).  Entran en esta categoría el catfish (perfil falso en plataformas de contactos) o ghosting (al suplantar la identidad de un difunto).

7. Crimen sobre ruedas

Implica la sustracción ilegal de automóviles, motocicletas o camiones para su posterior venta o uso en actividades ilegales. Ejemplo de ello, han sido las operaciones ejecutadas a través del Marketplace de Facebook, cuyos casos han sido impactantes.

8. Caridad fraudulenta

Están los sujetos que se aprovechan de la buena fe, para pedir dinero o donaciones, en nombre de fundaciones ficticias. Antes de realizar un aporte, verifica que la organización es legítima.

¿Qué tipos de fraudes existen en Internet?

Realmente muchísimos. Las investigaciones revelan que es tendencia infiltrar códigos maliciosos (Inyección SQL) en aplicaciones o páginas webs. También hay otros mecanismos, como la inyección de códigos en formato php o html, justo cuando los portales entran -con brechas- en fase de validación, lo cual facilita el robo de sesión. 

Les sigue el ataque a servidores, con los cuales inicia el sabotaje mediante sobrecarga, aparte del uso no autorizado de sitios en Internet. Las estadísticas son alarmantes, en especial desde el 2017, fecha en que aumentaron los ataques en la red.

Otras tácticas

¿Cómo saber si te van a estafar? Mantenerse informado sobre las tácticas utilizadas por los delincuentes y tomar medidas de seguridad personal, es fundamental. Otras modalidades que entran en el rango de estafa, son:

  • Oportunidades de inversión: Que a simple vista parecen lucrativas y prometen un retorno alto de inversión, pero se rigen por esquemas piramidales o quedan a cargo de una persona, cuyo interés es aprovecharse a título personal de los inversionistas.
  • Phishing: Una práctica que ya hemos abordado en entregas anteriores y ocurre cuando delincuentes se hacen pasar por empresas proveedores de tecnología, bancos o marcas de prestigio –vía correo electrónico-y obtienen información personal o datos bancarios.
  • Soporte técnico: A menudo, hay quienes se aprovechan y fingen ser técnicos en informática para acceder de forma remota a equipos de computación, con el fin de espiar o extraer información delicada.
  • Ventas en línea: Al aparentar ser tiendas virtuales, ofrecen productos por debajo del valor normal, con lo cual enganchan a sus víctimas. Reciben el dinero, pero jamás entregan el pedido o suelen vender artículos defectuosos.
  • Criptomonedas: Por ser un entorno financiero con muchos vacíos legales, para los estafadores es fácil anunciar oportunidades de inversión, basadas en criptomonedas o activos digitales y al recibir el dinero, huyen con los fondos.
  • Smishing: Sucede cuando alguien envía un mensaje de texto, haciéndose pasar por familiar o persona conocida, bajo el pretexto de una emergencia, manifestando que requiere dinero urgente.

Recuerda: no todo lo que brilla, es oro. Aprende a identificar las señales, desconfía. Ten malicia en todos los ámbitos, la experticia conduce a hábitos seguros, sobretodo en entornos digitales. Una interfaz amigable para el usuario, es aún más atractiva para un delincuente.

Frente a una estafa, lo principal es denunciar. Vale acotar que la pena por estafa agravada en Venezuela –según el Código Penal – corresponde a cárcel de 1 a 5 años. Es un delito cuando induce al error, bajo engaño, destinado a obtener lucro personal, en perjuicio del patrimonio financiero de la víctima.

Las estafas más comunes según denuncias de usuarios

Conoce más sobre prácticas engañosas, en el siguiente audiovisual de Telemundo.

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Roy Briceño

Roy Briceño

Asesor Corporativo de Seguridad
CEO y Co-fundador | @sertocon24

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